Aprire una filiale d’Agenzia Finanziaria – Guida Completa

Aprire una filiale d’Agenzia Finanziaria è forse l’obbiettivo di molti aspiranti imprenditori appassionati di finanza o che operano già nel settore da dipendenti. Aprire un’agenzia finanziaria e creditizia potrebbe ad oggi rivelarsi un business di grande successo, grazie alla natura dei servizi trattati, ma per avviare il business sono necessarie non poche risorse finanziarie, conoscenze, competenze ed accortezze a livello normativo e burocratico.

Vediamo insieme come aprire un’agenzia finanziaria, passo dopo passo, partendo da zero, cosa serve, quali sono i costi, quali i requisiti e l’iter burocratico e quali sono le possibilità ad oggi presenti per snellire e facilitare l’iter di avvio e di gestione.

 

Cosa Sono e Cosa Serve

Per aprire un’agenzia finanziaria è fondamentale innanzitutto possedere passione ed interesse per le attività finanziarie e per le tematiche creditizie, oltre ad una imprescindibile competenza, professionalità, esperienza e conoscenza del settore e dei servizi che un’agenzia finanziaria deve offrire.

Coloro che hanno già lavorato, e sono abilitati, come agenti in attività finanziarie sono agevolati nell’iter di avvio, tuttavia prima di aprire un’agenzia in proprio è necessario valutare con cura le spese, l’investimento, le autorizzazione, i requisiti e le conoscenze necessari, nonché analizzare il mercato, il settore, il bacino di utenza e la concorrenza.

Indispensabile, per pianificare l’attività, analizzare i costi ed i potenziali ricavi, nonché creare un piano di azione ed una guida per la gestione, sarà la redazione di un business plan accurato il quale, tra l’altro, sarà uno strumento che, se ben redatto, permetterà di poter accedere ad eventuali finanziamenti necessari per l’avvio dell’agenzia finanziaria.

Per quanto riguarda la location, per aprire un’agenzia finanziaria sarà sufficiente un piccolo locale di non più di 50 mq, in cui allestire almeno due aree separate, una per l’accoglienza dei clienti ed una da adibire ad ufficio privato e di consulenza, in una zona che presenti un bacino di utenza sufficiente a garantire il giusto numero di clienti.

Le agenzie finanziarie, similarmente agli istituti di credito, erogano finanziamenti e prestiti, ma differentemente dalle banche non possono aprire conti correnti né effettuare operazioni bancarie di altro genere.

I servizi che le agenzie finanziarie possono offrire sono indicati dalla legge e comprendono, oltre a finanziamenti e prestiti,  servizi quali la cessione del quinto dello stipendio, delegazioni di pagamento e Anticipo TFS.

 

Iter e Requisiti

Per aprire un’agenzia finanziaria è fondamentale conoscere l’iter burocratico ed i requisiti necessari. Una società finanziaria dovrà essere, così come regolamentato dallo specifico decreto legislativo, iscritta nei relativi registri e controllata dall’organo preposto.

La società finanziaria è di fatti inquadrata come “ente finanziario” e come tale deve essere iscritto all’elenco gestito dall’OAM.

Per aprire una società finanziaria, che opera nel settore dei prestiti e finanziario, bisognerà prima di tutto iscriversi all’Albo degli Intermediari Finanziari. Tramite l’iscrizione si otterrà così il certificato che permette di operare e concedere finanziamenti.

Anche la forma societaria dovrà essere scelta con criterio tra società per azioni, a responsabilità limitata, in accomandita per azioni o cooperativa.

Nella costituzione della società è anche necessario segnalare che si tratteranno attività finanziarie e stanziare un capitale sociale minimo, segnalando chi e quali sono i partecipanti, i rappresentanti dell’azienda, con segnalazione obbligatoria anche del possedimento dei requisiti di professionalità ed onorabilità.

Infine, sarà necessario espletare i consueti adempimenti quali apertura di una Partita Iva, iscrizione al Registro delle Imprese, comunicazione di inizio attività, apertura delle posizioni INPS ed INAIL, ottenimento del permesso per l’affissione dell’insegna.

 

Costi

Per aprire un’agenzia finanziaria è necessario un budget iniziale di partenza di almeno 80.000 / 100.000 euro.

Questo investimento sarà sufficiente solamente per far fronte l’avvio della società, che richiede un capitale sociale minimo di circa 80.000 euro, per adempiere agli oneri ed all’iter burocratico, per pagare i primi canoni di affitto e utenze, per pagare l’eventuale primo stipendio del personale, per allestire in modo minimale l’ufficio con arredi ed articoli da ufficio, per pagare insegne e materiale di consumo, per una piccola campagne promozionale e di marketing, per l’allaccio di reti, internet, telefono, e per l’acquisto dei necessari hardware e software di gestione, oltre che per le necessarie consulenze professionali.

 

Affiliazione

Aprire un’agenzia finanziaria in partnership garantisce diversi vantaggi ed agevolazioni.

Innanzitutto l’investimento richiesto è nettamente inferiore. Per aprire un’agenzia finanziaria e creditizia in franchising vengono richiesti dai 10.000 ai 20.000 euro di budget iniziale.

Ovviamente tutte le spese inerenti l’allestimento dell’ufficio, gli arredi, le utenze e l’affitto, l’assunzione di personale, la messa a norma e le varie installazioni ed allacci alle reti, saranno a carico dell’affiliato.

Tra i vantaggi offerti dall’affiliazione ad una rete in  Partnership troviamo, per citarne alcuni:

  • formazione e corsi di aggiornamento professionali a 360°
  • supporto, affiancamento ed assistenza continuativi
  • analisi di geomarketing per la scelta della migliore location
  • supporto per progettazione ed allestimento del locale
  • ove previsto, fornitura di software, hardware, materiale grafico per insegne, grafiche per materiale promozionale, ecc.
  • esclusiva di zona
  • utilizzo di un marchio già noto, con una brand reputation di solidità, affidabilità e serietà
  • utilizzo di un format collaudato e di successo
  • sfruttamento delle licenze ed autorizzazioni già ottenute dalla casa madre, con supporto per l’ottenimento delle restanti autorizzazioni e licenze, e per l’espletamento di oneri ed adempimenti burocratici

 

Ad oggi aprire una filiale d’agenzia in attività finanziaria in Partnership PrestitoFast richiede un investimento contenuto di 7.000 euro una tantum, formula chiavi in mano. La Partnership non prevede royalties o ulteriori costi.

PrestitoFast è la realizzazione del progetto di ampliamento dei servizi finanziari su tutto il territorio nazionale.
La Mission Aziendale consiste nel potenziare e supportare l’attività dei professionisti del settore e formare all’esercizio di una nuova professione tutti coloro i quali decidono di affacciarsi al mondo del credito guidando un’agenzia in attività finanziaria. Ciò che contraddistingue la mission PrestitoFast è il percorso formativo che offrono agli affiliati che hanno come obiettivo diventare consulenti finanziari e direttori di filiale
PrestitoFast, leader nel settore finanziario da oltre 20 anni, vuole proporre un sistema competitivo in grado di rispondere al meglio alle nuove esigenze di mercato.
Grazie alla consolidata rete, PrestitoFast riesce ad offrire ai propri clienti prodotti competitivi ed idonei a soddisfare qualsiasi tipo di esigenza.
Da un punto di vista commerciale con tale format il collaboratore sarà supportato da campagne per la gestione di leads e nominativi di clienti interessati a prodotti di credito.
La Missione è quella di creare un’azienda fatta di soli professionisti, che si distingua sul mercato per lo stile dei punti vendita, unicità e convenienza dei prodotti, professionalità, competenza e cortesia degli addetti ai lavori, mettendo a disposizione un’ assistenza a 360° e un servizio ideato per far raggiungere ai nostri Partners gli obiettivi prefissati. 

PrestitoFast si impone nel mercato delle affiliazioni in partnership sottolinenando che NON E’ UNA RETE DI MEDIATORI CREDITIZI, bensì AGENTI IN ATTIVITA’ FINANZIARIA.

Per tale motivo vi sono sul mercato anche mandati a costo zero, proposti da strutture di mediazione creditizia che si differenziano nettamente da una rete di agenzia in attività finanziaria. 

Ai Mediatori è vietato concludere contratti ed effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l’erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito. I Mediatori possono raccogliere le richieste di finanziamento sottoscritte dai clienti, svolgere una prima istruttoria per conto dell’intermediario erogante e inoltrare tali richieste a quest’ultimo (cfr. art. 13 del D.Lgs. n. 141/2010).

Al mediatore creditizio è vietato concludere contratti, nonché effettuare, per conto di banche o di intermediari finanziari, l’erogazione di finanziamenti e ogni forma di pagamento o d’incasso di denaro contante, di altri mezzi di pagamento o di titoli di credito. 

Un mediatore creditizio ha il compito di mettere in contatto il cliente con l’ente erogante trovandogli il miglior preventivo.
https://www.organismo-am.it/mediatore 

Il mediatore creditizio non ha un portfolio clienti di sua proprietà, ciò significa che una volta concluso il rapporto lavorativo con la società di mediazione, non ha un valore effettivo nel mercato finanziario, in quanto la banca dati resta di proprietà della società con cui aveva il rapporto in essere.

Un collaboratore d’agenzia in attività finanziaria invece ottiene tutte le abilitazioni per poter operare nel mercato e offrire una consulenza diretta alla clientela, senza essere un comparatore di prodotti.
Vende un prodotto con mandato in esclusiva.
Firma i contratti e appone il proprio timbro, non svolge semplice raccolta documentale.
Ha inoltre l’opportunità di costruire il proprio portfolio clienti che rimane di proprietà anche qualora decida di porre fine al rapporto di partnership instaurato con l’agenzia in attività finanziaria madre. 

 

Per scoprire il Programma Partnership Agency proposto da PrestitoFast, potrete contattare 
Responsabile Sig. Matteo Pagano: 392 9946697

 

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